玖富关联公司追债败诉 法院称未经批准放贷不合法

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日前,河南省高级人民法院公布了一则刑事裁定书,裁定书涉及恒元公司与薛兴辉民间借贷纠纷一案,经过审理法院驳回了申请执行人北京公司的执行申请,意味着被执行人薛兴辉不需要偿还贷款。

日前,河南省高级人民法院公布了一则裁定书,裁定书涉及恒元公司与薛兴辉民间借贷纠纷一案,经过审理法院驳回了申请执行人北京公司的执行申请,意味着被执行人薛兴辉不需要偿还申请执行人北京恒元有限公司的贷款。恒元信业与玖富存在着密切的关联关系,恒元信业债权债务关系都是从北京玖富普惠信息技术有限公司转让获得,而且是无偿转让。也就是自然人从玖富普惠借款之后,玖富普惠将债权无偿转让给恒元信业,然后由恒元信业向债务人讨债。

一审驳回申请 北京恒元申请复议

案件起源是被执行人薛兴辉曾向申请执行人北京恒元借款12000元,但并未归还,于是北京恒元依据湛江仲裁委员会于2019年5月27日作出的(2019)湛仲字第C018397号裁决书,于2020年7月22日向商丘市中级人民法院申请强制执行,要求被执行人薛兴辉履行下列义务:向申请执行人恒元公司偿还借款本金12000元及逾期利息(以尚欠借款本金为基数,从2017年4月7日起至借款付清之日止,按月利率2%计算),并加倍支付迟延履行期间的债务利息;承担本案仲裁费922.3元。

但在一审中,商丘市中级人民法院认为,湛江仲裁委员会受理恒元公司仲裁申请一案后,仅依据薛兴辉在借款协议中提供的电子邮箱向其送达相关仲裁法律文书,但是均无薛兴辉签收的送达回证。且薛兴辉未出庭参加庭审活动,仲裁庭系为缺席审理,湛江仲裁委员会虽向薛兴辉送达该仲裁委员会仲裁规则、仲裁员名册,但均未提交薛兴辉确已收到的相应证明,该裁决未充分保障薛兴辉享有的仲裁法规定的基本程序权利,案涉仲裁程序不当,故驳回北京恒元信业信息技术有限公司的执行申请。

随后,北京恒元不服,向河南省高级人民法院申请复议。

二审也驳回申请 维持一审原判

二审中,北京恒元要求:一、撤销商丘中院(2020)豫14执155号执行裁定书;二、责令商丘中院强制执行湛江仲裁委员会作出的(2019)湛仲字第C018397号仲裁裁决。

但河南省高级人民法院经过审理认为依据中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行于2018年4月16日发布的《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》(银保监发〔2018〕10号)第三条、第四条、第五条规定:未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动;民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷;对以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为应予严厉打击。

而在本案中,北京玖富普惠信息技术有限公司未取得金融监管部门的批准,利用互联网信息技术,搭建融资业务平台,从事资金融通业务牟利,违反了《商业银行法》《证券法》《银行业监督管理法》及上述《通知》的规定,扰乱了金融市场秩序,破坏了金融市场的稳定性,损害了社会公共利益,此行为不具有合法性,恒元公司全程参与上述资金融通过程,其受让的债权亦不具有合法性,人民法院无法予以执行,商丘中院裁定驳回恒元公司的仲裁裁决执行申请,并无不当。最终驳回复议申请人北京恒元信业信息技术有限公司的复议申请,维持河南省商丘市中级人民法院(2020)豫14执155号执行裁定。

此前,恒元信业多个追偿债务诉求被法院驳回,原因都是因为没有获得批准放贷涉嫌违法。

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